零售信贷业务的全流程管理及风险控制

 

课程背景：

随着城 镇居民的消费热情的高涨，零售消费信贷业务所占有比重越来越大，这也导致了对个人信贷业务的管理要求越来越高，其中所存在的众多风险和隐患也随之暴露出来。为控制好个贷业务的风险，本课程结合银行工作实际，提出了全流程管理个贷业务，尤其在贷前、贷中、贷后“三贷”环节如何控制信贷风险提出了方法策略以及应对措施，旨在提高信贷人员有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险的能力，确保个贷业务持续健康发展。

 

课程收益：

通过学习，全方位认识贷款风险，树立风险防范意识；掌握个贷业务的全流程管理方法，全局性防范与把控风险。

 

课程特点：

● 教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。

● 以启发体验式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。

● 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。

 

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：个贷客户经理以及其他相关人员

课程方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结

 

课程大纲

第一讲：个人消费类信贷业务所面临的主要风险

一、客户的信用风险

二、担保风险

三、市场风险

 

第二讲：贷前调查是把控风险的第一道关口

一、贷前调查内容

二、贷前调查主要风险控制要点

三、贷前调查方法

四、撰写贷前调查报告

 

第三讲：贷中审查是防范风险的关键因素

一、贷中审查的主要内容

二、贷中审查应遵循的原则

三、贷款审批

 

第四讲：贷后检查的精细化是防范风险的核心

一、建立贷款台帐和贷款业务管理档案

二、贷后检查的主要内容

三、贷后管理

四、风险预警及处置

五、不良贷款的介入——早发现、早预警、早行动