小微信贷业务全流程管理与不良贷款清收

 

课程背景：

近年来，随着我国社会经济的高速发展和科学技术的不断进步，小微企业在国民经济中的地位和作用出现了翻天覆地的变化，据统计，我国小微企业的数量已超过企业总数的96%，俨然已经与我国的大中型企业并驾齐驱，成为促进我国经济发展和社会进步的中坚力量。随着小微企业的重要性越来越突出，我国的商业银行逐渐把开发小微企业的金融业务作为其重要的战略选择，但小微企业本身风险较大，加上财务管理不完善、相关信息披露体系落后，在目前小微金融体系不太成熟的情况下，商业银行如何管理小微企业的信贷风险是一个难题。

本课程结合银行工作实际，如何全流程管理小微信贷业务，尤其在贷前、贷后环节如何控制信贷风险提出了方法策略以及应对措施，旨在提高信贷人员有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险的能力，全面提高小微信贷人员的业务素质和风险管理水平。

 

课程收益：

● 通过学习，全方位认识贷款风险，树立风险防范意识

● 掌握小微信贷业务的全流程管理方法，全局性防范和把控风险

● 全面掌握小额贷款逾期与不良贷款处理的流程与技巧

● 充分认识贷款追偿中的法律风险。

 

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：客户经理、信贷人员以及其他相关人员

课程方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结

 

课程特点：

● 教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。

● 以启发体验式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。

● 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。

 

课程大纲

第一讲：小微企业特征及风险控制要点

一、小微企业的特点

二、小微信贷业务的主要风险

 

第二讲：贷前调查是把控风险的第一道关口

一、贷前调查内容

二、贷前调查方法

三、撰写贷前调查报告

四、贷前调查案例实操演练——A银行如何对小微企业进行授信管理

五、贷前调查风险表现及防范措施

 

第三讲：注重贷后的精细化管理

一、常规管理

二、风险预警及处置

三、不良贷款的介入——早发现、早预警、早行动

 

第四讲：小微贷业务不良资产的保全措施及清收手段

一、不良贷款清收的基本原则

二、不良贷款清收难的原因分析

三、不良贷款的清收措施

四、清收中运用的方法与技巧

五、不良贷款清收中面临的法律风险

六、不良贷款清收案例分析及启示