强监管时代商业银行案件防范与合规管理

课程背景：
未来，强监管仍是主题。过去的一年，银保监会对银行业开出了近3800张罚单，罚没金额累计超过20亿元，具体到银行而言，从国有大行、股份行，再到城商行和农商行，无一不被处罚，统计显示，截至2018年年末，已有50多名中高层管理人员被终身禁业，而对银行违规行为负主要责任的被处罚员工更不在少数，从这些巨额罚单中可以看到，金融监管部门严惩行业乱象、严控金融风险的决心。
俗话说：千里之堤，溃于蚁穴，从银监会曝光的案件来看，大都是银行从业人员理想信念丧失，职业道德不保，从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊，以致不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程，为此要警钟长鸣，防患于未然。
本课程从银行的实际出发，并结合监管要求，一方面全面树立起员工的合规意识，提升员工的思想境界，帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观，提高全体员工廉洁自律的自觉性，在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气；另一方面，加强内部管控，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，规范每一笔业务操作规程，从而遏制违规经营和违法犯罪，有力地保障银行业金融机构持续健康稳定发展。

课程收益：
● 通过学习，树立合规经营意识；
● 提升员工的职业操守及职业道德标准；
● 提高员工的工作责任心,增强防腐拒变的能力；
● 通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。

课程时间：1天，6小时/天
课程方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结 
课程对象：适合中高层管理人员及一般管理人员

课程特点：
● 教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学
● 以启发体验式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力
● 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用

课程大纲
第一讲：无规矩不成方圆
一、合规的内涵
二、合规的目的
三、合规的内容
四、监管对合规的要求
五、怎样处理合规经营与创新发展的关系

第二讲：监管最新政策解读及监管要求
一、银行业改革与发展的总体趋势
二、最新监管政策
三、监管的整体要求
四、监管目的
五、银监会通报的最新案件

第三讲：合规管理及案件风险防控
一、银行目前面临的主要风险
二、案件防控的重点领域——信贷业务
三、案件防控的重点领域——柜面业务

第四讲：合规文化建设
一、加强对员工合规道德教育，从源头上杜绝风险的发生
二、制度执行到位是控制风险发生的前提
三、完善重点岗位人员的相互监督与制约机制
四、加强对员工的行为排查与管理
五、建立健全风险防范的长效机制